中信銀行涉56項違規(guī)收2.25億罰單

長江商報消息 ●長江商報記者 潘瑞冬

中信銀行（601998.SH、00998.HK）被國家金融監(jiān)督管理總局（下稱“金監(jiān)總局”）行政處罰局開出巨額罰單。

12月1日，金監(jiān)總局公布多項行政處罰信息，其中中信銀行被合計罰沒約2.25億元，罰款金額居本批罰單之首，引發(fā)市場關(guān)注。此外，農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行合計分別被罰超2710萬元、3791萬元。

值得一提的是，金監(jiān)總局所列的中信銀行56個問題中，8項涉及不良貸款，其中就包括貸款風險分類不準確。不過中信銀行回應(yīng)，所涉及問題均發(fā)生在2019年及以前年度，已完成整改。

巨額罰單引關(guān)注

金監(jiān)總局行政處罰局發(fā)布了設(shè)立以來的首批罰單，被罰機構(gòu)覆蓋銀行、理財子公司、保險公司等，中信銀行罰款金額居本批罰單之首。

12月1日，金監(jiān)總局公布多項行政處罰信息，涉及中信銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行和渤海銀行，從罰單金額來看，中信銀行合計被罰沒約2.25億元；農(nóng)業(yè)銀行合計被罰沒超2710萬元；建設(shè)銀行合計被罰沒超3791萬元。

聚焦到中信銀行，根據(jù)金監(jiān)總局披露的信息，中信銀行涉及違法違規(guī)事實共56項，涉及諸多方面。人事方面違反高管準入管理相關(guān)規(guī)定，表內(nèi)貸款方面涉及關(guān)聯(lián)貸款管理不合規(guī)、統(tǒng)一授權(quán)管理不符合要求、貸款風險分類不準確、違規(guī)發(fā)放并購貸款收購保險公司股權(quán)等數(shù)十項問題，表外理財方面涉及理財產(chǎn)品承接違約資產(chǎn)、利用管理費彌補投資損失、違規(guī)用于項目資本金、面向一般客戶銷售的理財產(chǎn)品投資權(quán)益類資產(chǎn)等十幾項問題。此外，還涉及同業(yè)業(yè)務(wù)、代銷業(yè)務(wù)、信用卡以及不良貸款等問題。

基于此，監(jiān)管機構(gòu)決定對中信銀行總行罰款15242.59萬元、沒收違法所得462.59萬元，對分支機構(gòu)罰款6770萬元；罰沒合計22475.18萬元，約2.25億元。

同時，多位中信銀行干部被處罰。時任廈門分行副行長兼風險總監(jiān)陳鷹，因?qū)�違法集團授信相關(guān)規(guī)定、形成不良負有責任，終身禁止從事銀行業(yè)工作；時任廈門分行行長周華對上述事項也負有責任，被警告并處罰款7萬元；時任重慶分行副行長兼總監(jiān)宋柯，對違規(guī)發(fā)放并購貸款收購保險公司股權(quán)負有責任，被警告并處罰款6萬元；時任呼和浩特分行行長曹黛英，對發(fā)放大量貸款代持該行不良負有責任，被警告并罰款7萬元。

對此，中信銀行表示，此次處罰所涉問題均發(fā)生在2019年及以前年度，該行已根據(jù)監(jiān)管意見，全部完成整改，并對相關(guān)責任人進行了嚴肅處理。本次行政處罰的決定，與前期司法機關(guān)對時任行長孫德順嚴重違紀違法案件的依法判決，都充分體現(xiàn)了中央金融工作會議提出的“全面加強金融監(jiān)管、防范化解金融風險”的要求，該行誠懇接受、堅決服從、堅定執(zhí)行。

據(jù)了解，孫德順為中信銀行原行長，于2019年被查。2023年11月，山東省濟南市中級人民法院以受賄罪判處被告人孫德順死刑，緩期二年執(zhí)行，并認定非法收受財物折合人民幣9.795億余元。

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責編：ZB