長江商報消息 日前上市銀行三季報披露完畢,除了傳統(tǒng)的各項經(jīng)營業(yè)績指標外,不少銀行還紛紛披露綠色金融的相關業(yè)務數(shù)據(jù)。記者梳理數(shù)據(jù)后發(fā)現(xiàn),今年前三季度多家銀行綠色貸款余額環(huán)比增速超20%。不少銀行還結合自身的經(jīng)營特色,在綠色貸款之外拓寬了綠色金融服務體系。業(yè)內(nèi)人士指出,當前我國綠色金融發(fā)展迅速、前景廣闊。
綠色貸款余額顯著增長
從上市銀行披露的綠色貸款余額情況來看,截至三季度末,建設銀行綠色貸款余額為1.82萬億元,較上年年末增加3732.08億元,增幅為25.78%;農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸余額為1.62萬億元,比今年年初增長26.8%;中國銀行境內(nèi)綠色貸款余額突破1.1萬億元(人民銀行口徑),比今年年初增長25.16%;郵儲銀行綠色貸款余額3467.43億元,較上年年末增長23.42%。股份制銀行方面,截至三季度末,平安銀行綠色信貸余額為531.4億元,較上年年末增長134.3%;浦發(fā)銀行綠色信貸余額為3063.67億元,其中長三角區(qū)域綠色信貸余額1226.3億元,占全行綠色信貸余額的40.03%。城、農(nóng)商行方面,截至三季度末,上海銀行綠色貸款余額264.47億元,較上年年末增長145.17%;南京銀行綠色金融貸款余額931.65億元,較上年年末增加256.94億元,增幅為38.08%;江陰銀行綠色信貸規(guī)模則較上年年末增長22%。
在加碼綠色貸款的同時,不少銀行理財子公司也紛紛發(fā)力理財產(chǎn)品開發(fā),拓寬資產(chǎn)管理端的綠色金融服務。平安銀行披露,該行理財子公司平安理財緊跟國家重大戰(zhàn)略規(guī)劃,以支持“碳達峰”“碳中和”、踐行綠色金融為戰(zhàn)略方向,搭建ESG(環(huán)境、社會與公司治理)投研體系,積極研發(fā)ESG投資理財產(chǎn)品。
打造綠色金融服務體系
除了提供資金投放支持外,銀行還借助自身在金融科技方面的優(yōu)勢,幫助企業(yè)在經(jīng)營、管理端提質(zhì)增效,升級打造了各具特色的綠色金融服務體系。
以平安銀行為例,該行通過發(fā)揮金融科技和綜合金融的優(yōu)勢,為眾多行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供了綠色金融支持,如為企業(yè)提供先進的供應鏈金融、智慧財司管理、物聯(lián)網(wǎng)應用等金融科技服務,幫助企業(yè)在綠色轉型發(fā)展中提升管理效率。同時,通過復雜投融的產(chǎn)品創(chuàng)新模式,為大型央國企、民營龍頭上市公司在可再生能源建設中提供綜合金融解決方案。
在業(yè)務流程創(chuàng)新和特色品牌打造方面,郵儲銀行披露,該行已成為氣候相關財務信息披露工作組(TCFD)支持機構;民生銀行將綠色金融與客戶基礎服務形成有效結合,并持續(xù)迭代升級碳金融服務體系;浦發(fā)銀行則聚焦“雙碳”目標,打響“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌。
除了銀行自身加碼綠色金融服務外,監(jiān)管層也在釋放積極信號鼓勵綠色金融發(fā)展。在日前舉辦的2021金融街論壇年會上,央行行長易綱指出,支持綠色低碳發(fā)展是未來一段時期金融領域的重點工作,系統(tǒng)重要性金融機構可發(fā)揮巨大作用。正在研究推出碳減排支持工具,向符合條件的金融機構提供低成本資金,支持清潔能源發(fā)展,強化能源總體的供應能力。
綠色金融仍處起步階段
從全行業(yè)數(shù)據(jù)來看,金融機構綠色貸款增速正在提升。央行日前公布的三季度金融機構貸款投向統(tǒng)計報告顯示,2021年三季度末,本外幣綠色貸款余額14.78萬億元,同比增長27.9%。其中,投向具有直接和間接碳減排效益項目的貸款分別為6.98萬億元和2.91萬億元,合計占綠色貸款的66.9%。
對于目前國內(nèi)綠色金融發(fā)展的現(xiàn)狀,中國社科院金融所銀行研究室主任李廣子表示,金融機構的綠色轉型總體上取決于經(jīng)濟的綠色轉型,是一個長期的過程。當前我國綠色金融發(fā)展迅速,集中體現(xiàn)在相關產(chǎn)品更加豐富,對綠色信貸業(yè)務的風控模式更加成熟,能夠在收益和風險之間實現(xiàn)更好的平衡。
國家金融與發(fā)展實驗室特聘研究員任濤認為,當前我國綠色產(chǎn)業(yè)的投融資規(guī)模增長較快,且目前絕對規(guī)模比較可觀,從品種上看逐步豐富,包括綠色債券(含碳中和債)、綠色信貸、綠色信托等,同時部分地方試點機制也已初步確立,碳排放權交易機制初步建立。
中投協(xié)咨詢委綠創(chuàng)中心副主任郭海飛認為,在快速發(fā)展的同時,當前我國綠色金融還存在一系列需要克服的挑戰(zhàn),例如國內(nèi)綠色金融市場體系還不夠完善,申請和審批程序較繁瑣,綠色融資與普通融資成本相比優(yōu)勢尚未完全凸顯,對于綠色企業(yè)的支持力度和吸引力還不夠強。此外,金融機構綠色金融業(yè)績考核要求有待加強。(中國證券報)
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