央行開出第三方支付最大罰單

長(zhǎng)江商報(bào)消息 違反清算規(guī)定，易寶支付合計(jì)被罰沒5295萬(wàn)元

記者日前了解到，第三方支付機(jī)構(gòu)易寶支付由于違反相關(guān)清算管理規(guī)定，被央行警告并沒收違法所得約1059萬(wàn)元，并處以違法所得4倍罰款計(jì)4236萬(wàn)元，這是網(wǎng)絡(luò)支付實(shí)名制以來(lái)央行對(duì)第三方機(jī)構(gòu)開出的最大罰單。

易寶并非首次上“黑榜”

8月16日，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部發(fā)布了行政處罰信息公示表《銀管罰（2016）8號(hào)》，就人行檢查組對(duì)易寶支付開展的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和處罰進(jìn)行了公布。易寶支付被合計(jì)罰沒5295萬(wàn)元。

7月，因存在未落實(shí)商戶實(shí)名制、變?cè)煦y行卡交易信息等嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象，央行曾宣布對(duì)通聯(lián)商務(wù)和銀聯(lián)商務(wù)兩家支付公司分別處以1110.1萬(wàn)元和2653.7萬(wàn)元的罰款，但央行對(duì)易寶支付的罰單超過上述兩家罰單之和。

針對(duì)此次處罰，易寶支付在官網(wǎng)稱，對(duì)人民銀行進(jìn)場(chǎng)檢查，公司成立專項(xiàng)整改小組，逐條整改并層層追責(zé)。目前，絕大部分問題已經(jīng)得到整改落實(shí)。

有媒體報(bào)道稱，易寶支付被央行處罰的原因是涉及“二清”機(jī)構(gòu)套現(xiàn)跑路事件。對(duì)此，記者向易寶支付進(jìn)行求證，截至記者發(fā)稿尚未得到有關(guān)回復(fù)。

二清機(jī)構(gòu)是指未獲得央行支付牌照，卻在持牌收單機(jī)構(gòu)的支持下實(shí)際從事支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

此前，易寶支付曾由于與其外包服務(wù)公司匯中支付的糾紛引發(fā)媒體關(guān)注。易寶支付起訴匯中公司的聲明中表示，匯中支付存在違規(guī)發(fā)展二級(jí)代理，通過網(wǎng)絡(luò)銷售POS機(jī)造成移機(jī)問題嚴(yán)重，導(dǎo)致商戶和虛假交易出現(xiàn)并產(chǎn)生欺詐交易。匯中支付則對(duì)易寶支付的聲明表示否認(rèn)，并表示匯中拓展的商戶無(wú)一起虛假交易。

7省市收單業(yè)務(wù)被取消

央行營(yíng)業(yè)管理部的行政處罰信息公示表顯示，這個(gè)決定是今年8月5日作出的。8月12日，央行對(duì)包括易寶支付在內(nèi)的首批27家第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行續(xù)展，不過易寶支付被縮減了業(yè)務(wù)范圍。

續(xù)牌公告中央行表示，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于2014年銀行卡收單業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查情況的通報(bào)》，易寶支付被停止在河南省、江西省、吉林省、上海市、深圳市、湖南省、浙江省7個(gè)省市開展銀行卡收單業(yè)務(wù)。

在此之前的2014年3月，央行曾“點(diǎn)名”包括易寶支付在內(nèi)的8家單位，由于涉及此前兩月全國(guó)發(fā)生的多起不法分子利用預(yù)授權(quán)交易進(jìn)行套現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，且經(jīng)核實(shí)，存在未落實(shí)特約商戶實(shí)名制、交易監(jiān)測(cè)不到位、風(fēng)險(xiǎn)事件處置不力等問題，被宣布全國(guó)范圍內(nèi)停止接入新商戶，在驗(yàn)收合格后，才能開展新增商戶拓展。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，自2011年央行頒發(fā)首張《支付業(yè)務(wù)許可證》以來(lái)，至少有27家機(jī)構(gòu)因?yàn)檫`反相關(guān)規(guī)定遭到央行處罰。（新京報(bào)）

責(zé)編：ZB