多地嚴打“理財型房產(chǎn)”非法集資

長江商報消息 互聯(lián)網(wǎng)金融、融資性擔保、小貸公司等9類領(lǐng)域企業(yè)被列為排查重點

□本報記者 楊玲玲

鄂州花湖致遠房地產(chǎn)公司（下稱“鄂州致遠地產(chǎn)”）開發(fā)的“上上坊養(yǎng)老公寓”以收取定購金的名義，向社會公眾吸收資金，宣稱既可養(yǎng)老又可投資，并許以高額回報，聲稱5年后返利累計可占總投資額的80%。然而，如此“劃算”的樓盤現(xiàn)今卻成了爛尾項目，淪為一起非法集資騙局。

長江商報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在高利息的吸引下，“名為銷售房產(chǎn)，實為借錢融資”的現(xiàn)象在全國多地頻發(fā)，而部分房企的非法集資手法也在不斷翻新。部分開發(fā)商將住宅、商鋪甚至車位冠以“理財產(chǎn)品”的名義發(fā)售，致使部分購房者血本無歸、傾家蕩產(chǎn)。

12月7日，湖北省住建廳辦公室下發(fā)了《關(guān)于進一步做好防范房地產(chǎn)行業(yè)非法集資風險工作的通知》（下稱《通知》）。同時，多省市住建部門也已啟動房地產(chǎn)非法集資風險專項排查行動。

湖北尊而光律師事務所律師王旭稱，“一些公司往往利用假資質(zhì)、假合同、假擔保等形式來吸引投資者�！笔忻窨梢詮氖欠窬邆浞康禺a(chǎn)開發(fā)資質(zhì)，有無理財產(chǎn)品金融資質(zhì)，合同是否備案，有無預售許可證等方面加以區(qū)分。

鄂州致遠地產(chǎn)已進行破產(chǎn)清算

12月9日，長江商報記者從武黃城鐵花湖站步行10分鐘，來到由鄂州致遠地產(chǎn)開發(fā)的上上坊小區(qū)。記者現(xiàn)場看到，徽派的別墅和高層在眾多樓盤中獨樹一幟，而售樓部大門緊閉，銷售中心變成了破產(chǎn)管理人辦公室，其玻璃門也已上鎖，玻璃門上張貼著兩張通知單，其中一張顯示，11月26日，上上坊項目的債權(quán)人在花湖經(jīng)濟開發(fā)區(qū)華山小學開過第一次債權(quán)人會議。另一張則是《鄂州市花湖致遠房地產(chǎn)開發(fā)有限公司破產(chǎn)管理人通知》。該通知單上寫著，鄂州市鄂城區(qū)人民法院于2015年7月23日裁定受理鄂州致遠地產(chǎn)破產(chǎn)清算一案，2015年8月13日發(fā)布債權(quán)申報公告，裁明未收到通知的債權(quán)人自公告之日起90日內(nèi)向管理人申請債權(quán)。

記者在獲得的一份《鄂州市花湖致遠房地產(chǎn)開發(fā)有限公司破產(chǎn)重組一案情況說明》材料中看到，鄂州致遠地產(chǎn)自2004年至2014年9月期間，受讓國有土地200畝，共開發(fā)（含與柯勇及熊定春合作開發(fā)）樓盤住宅及商鋪14萬余平方米。另外，除已開發(fā)部分外，尚有68畝土地待開發(fā)。

對于鄂州致遠地產(chǎn)的資產(chǎn)和財務狀況，湖北盛德聯(lián)合會計師事務所曾接受委托于2014年12月31日出具了相關(guān)審計報告，審計結(jié)果為：至2014年9月30日，鄂州致遠地產(chǎn)的資產(chǎn)總額為232730191.21元，負債總額為497577548.51元，凈資產(chǎn)總額為－264847357.30元。

此外，記者探訪發(fā)現(xiàn)，上上坊二期售樓部與一期售樓部并非同一地方，而是在上上坊某棟住宅樓的一層。當日，該售樓部卷閘門緊閉，巨幅海報垂掛在門前，旁邊的購物超市將部分墻體打通，售樓部內(nèi)堆積了許多雜物。

同時，記者在上上坊小區(qū)看到，別墅區(qū)與高層區(qū)已用鐵皮分隔開來。而在幾棟高層中，一棟已經(jīng)初具規(guī)模的臨街建筑，也與其他樓盤是分隔開的，該高層還未完全建好，建筑的外立面仍是水泥墻體，門窗等也均未安裝。不過，這棟建筑與隔街相對的另一個樓盤相比，毫無施工跡象，建筑內(nèi)也非常安靜。

記者注意到，與別墅區(qū)隔荒地相望的兩棟建筑，目前已停工一年有余，其中一棟樓體框架基本建成，另一棟則剛剛建起兩層，昔日用于固定的木材已經(jīng)腐朽，建筑中的鋼條也顯現(xiàn)出明顯的銹跡。而項目中間一塊面積較大的荒地，已被附近居民開拓成菜地，種上了白菜、蒜苗等。

隨后，長江商報記者來到鄂州花湖派出所，相關(guān)人士告訴記者，關(guān)于鄂州致遠地產(chǎn)法定代表人袁園涉嫌非法吸收公眾存款的案件，鄂州市公安局鄂城區(qū)分局已將案件移送至鄂州市人民檢察院審查起訴，涉案金額的司法鑒定工作正在進行中，而袁園本人，目前正關(guān)押在看守所內(nèi)。

當日，記者還奔赴到鄂州城區(qū)湖北伸道律師事務所了解案件進展情況。該律所相關(guān)人士稱，破產(chǎn)案件的情況非常復雜，目前第一次債權(quán)人會議已經(jīng)召開，相關(guān)數(shù)據(jù)還在整理當中，未得出最終方案。至于其他信息，該律所相關(guān)接待人士并未透露。

全國頻現(xiàn)非法集資亂象

長江商報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，非法集資的現(xiàn)象在全國多地頻繁發(fā)生。

同在湖北鄂州市，2008年，袁子林掛靠于鄂州市汀祖一建筑工程有限責任公司名下，以集體聯(lián)建的小產(chǎn)權(quán)房名義拿下華山村一菜地。2009年春節(jié)后，袁子林以建筑工程公司的名義開發(fā)房產(chǎn)、出售房屋，將小產(chǎn)權(quán)房當商品房流通，甚至一房六賣。

2010年，遼寧省某房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司，因啟動資金不足，在商業(yè)貸款無果的情況下，把目光轉(zhuǎn)向民間借貸市場。自2010年4月至2012年2月間，該公司兩名高管分別向40余債權(quán)人借款4496萬元，受騙者涉及沈陽、本溪、鞍山、丹東4個城市。其中被騙最多的達到500萬元，最少的也有15萬元。

而在山東青島，盛世順馳投資抵押房產(chǎn)顧問有限公司法定代表王某以公司名義，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本付息，面向社會公眾大肆吸收存款。自2010年4月17日至2012年3月6日，該公司共向290余人非法吸收存款共計人民幣1.97億余元，向存款人返還本金、支付利息金額為人民幣4700余萬元，造成存款人直接經(jīng)濟損失共計約人民幣1.5億余元。

此外，法律明令禁止的房企集資手法正在不斷翻新。

2003年，江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司以高額利率和高額提成為誘餌，以“認購商鋪使用權(quán)”和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案，變相在淮安市、南京市向社會公眾非法吸收存款。經(jīng)審計，自2003年至2008年12月，樂園公司向社會公眾5.26萬人次變相非法吸收存款合計33.85億元。

江蘇省某風景區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)公司為籌集資金，在南陽市設(shè)立辦事處。辦事處主任柳某和會計曹某以房子有升值空間為由，面向公眾非法吸收存款，并約定按2至3分利息返還紅利，最后共造成存款人損失557.998萬元。

違規(guī)理財產(chǎn)品的出現(xiàn)，意不在銷售房屋，而是“擊鼓傳花”緩解企業(yè)資金壓力�！澳憧粗辛碎_發(fā)商許諾的高額利息，而他想要的卻是你的本金�！睒I(yè)內(nèi)人士稱，在不少案件中，開發(fā)商的預售證造假，且未取得發(fā)售理財產(chǎn)品的相關(guān)金融牌照，宣稱以住房、商鋪、車位等不動產(chǎn)作為擔保物，而最后受害者往往無法取得產(chǎn)權(quán)。

如何識別房地產(chǎn)非法集資

房地產(chǎn)非法集資一般涉及面廣、社會危害大，一旦發(fā)現(xiàn)開發(fā)商蓄意詐騙、攜款逃匿時，消費者應當立即報案，與警方積極配合，盡量追回已付款項�！叭糸_發(fā)商不能按合同要求兌現(xiàn)回購或是支付回報承諾時，消費者需要尋求協(xié)商、仲裁、訴訟等途徑解決，維護自己的合法權(quán)益。在處置過程中受害者應該保存好證據(jù)，并保持情緒穩(wěn)定�！敝型额檰栱椖靠偙O(jiān)朱文嘉稱。

湖北尊而光律師事務所律師王旭提醒購房者：“不要貪圖利益，高額返利、買房投資反錢等都是非法集資的幌子�！�

朱文嘉稱，工商管理部門、央行和銀監(jiān)會都對非法集資具有監(jiān)管的職責，但目前我國對非法集資的監(jiān)管主體還不明確。上一波房地產(chǎn)熱潮推高了房價，也吸引了大批企業(yè)進軍地產(chǎn)行業(yè)。

可是，房地產(chǎn)對資金量要求高，且受政策影響，銀行對房企的貸款收緊，為了緩解資金壓力，防止資金鏈斷裂，一些房企選擇用非法集資的方式來籌得資金，所以非法集資案件在房地產(chǎn)領(lǐng)域呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢。

如何防范房地產(chǎn)行業(yè)非法集資風險？除了個人需提高警惕外，政府應加大宣傳力度，做好風險排查，強化資金監(jiān)管，湖北省住建廳還提出要積極推進棚改�！锻ㄖ�》稱，自2016年始，各地棚改貨幣化安置比例原則上不低于50%。商品房庫存量大、消化周期長的市、縣，要進一步提高貨幣化安置比例，加大去庫存的力度，防范房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)銷售困難、資金緊張引發(fā)非法集資風險。

成立專門機構(gòu)處置非法集資

日前，長江商報記者從湖北省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳獲悉，12月7日，湖北省住建廳辦公室下發(fā)的《通知》指出，今年以來，非法集資案件呈上升趨勢，風險不斷顯現(xiàn)。湖北省部分地區(qū)房地產(chǎn)銷售壓力較大、銀行信貸額度偏緊、民間融資活動持續(xù)升溫，房地產(chǎn)行業(yè)非法集資風險增加。

房地產(chǎn)行業(yè)非法集資的慣用手法包括：以投資房地產(chǎn)項目開發(fā)建設(shè)的名義，向社會公眾吸收資金；在取得商品房預售許可證前，以收取誠意金、團購優(yōu)惠等形式，向社會公眾吸收資金；不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、約定回購、售后包租未竣工房屋、銷售房產(chǎn)份額等方式，承諾高額回報，誘導銷售房地產(chǎn)；以及其他類型的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)違規(guī)、超范圍開展吸收資金業(yè)務等。

湖北省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室介紹，去年公安機關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙罪名新立案103件，涉案金額21.5億元，涉及人數(shù)6478人，涉案金額和人數(shù)同比上年均呈快速增長態(tài)勢。

私人民間借貸活動是誘發(fā)非法集資的主因。湖北省政府金融辦相關(guān)負責人介紹，非法集資是向不特定人員吸收資金，民間借貸對象為特定人員，兩者有本質(zhì)區(qū)別。當前，一般制造性企業(yè)正常的年利潤率不超過10%，宣稱投資理財和借貸收益率高于20%就不靠譜，而且借貸利率高于國家基準利率4倍不受法律保護。

根據(jù)湖北省政府辦公廳下發(fā)的《關(guān)于開展非法集資風險專項排查處置活動的通知》，互聯(lián)網(wǎng)金融、融資性擔保、非融資性擔保和投資咨詢中介、小貸公司、房地產(chǎn)、股權(quán)投資、非融資租賃和典當、涉農(nóng)互助合作組織及其他高發(fā)案行業(yè)等9類領(lǐng)域的企業(yè)被列為排查重點。

湖北省住建廳相關(guān)負責人稱，去年湖北省房地產(chǎn)領(lǐng)域非法集資新立案19起。湖北省正對房地產(chǎn)行業(yè)開展非法集資風險排查，包括房企與中介串通，以投資房地產(chǎn)項目開發(fā)建設(shè)名義，向社會公眾吸收資金；取得預售許可證前，以內(nèi)部認購、發(fā)放VIP卡、團購優(yōu)惠等形式，向社會公眾吸收資金。

上上坊小區(qū)未開發(fā)的68畝土地部分被附近居民開辟成菜地。本報記者 楊玲玲 攝

責編：ZB