陜國投A管理信托規(guī)模5432億凈利增30%   中國信托資產(chǎn)規(guī)模22.64萬億連升六季

長江商報消息 ●長江商報記者 徐佳

2023年以來，我國信托行業(yè)業(yè)績企穩(wěn)回升，轉(zhuǎn)型成效顯現(xiàn)。

中國信托業(yè)協(xié)會日前發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額22.64萬億元，較2023年二季度末增加9580.46億元。自2022年第二季度以來，信托資產(chǎn)規(guī)模已連續(xù)六個季度保持正增長。

2023年前三季度，信托公司合計實現(xiàn)經(jīng)營收入651.23億元，利潤總額406.20億元，人均利潤154.87萬元，已經(jīng)呈現(xiàn)企穩(wěn)回升態(tài)勢。

作為信托業(yè)首家A股上市公司，陜國投A（000563.SZ）也向市場傳遞積極信號。2023年全年，陜國投A實現(xiàn)營業(yè)總收入27.35億元，同比增長42.03%；計提資產(chǎn)減值準備后實現(xiàn)凈利潤10.9億元，同比增長30.05%；扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤10.45億元，同比增長39.56%。

陜國投A同時表示，2023年，公司繼續(xù)穩(wěn)中求進、轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，力推信托主業(yè)按監(jiān)管政策導(dǎo)向取得轉(zhuǎn)型新成效，業(yè)務(wù)模式、盈利模式逐步重構(gòu)定型，管理信托規(guī)模增至5432.61億元，運營安全，量質(zhì)提升。

連續(xù)四年凈利增長

日前，陜國投A披露A股信托行業(yè)首份2023年業(yè)績快報。業(yè)績快報顯示，2023年，陜國投A實現(xiàn)營業(yè)總收入27.35億元，同比增長42.03%；營業(yè)利潤14.53億元，同比增長29.99%；利潤總額14.45億元，同比增長29.6%；計提資產(chǎn)減值準備后實現(xiàn)凈利潤10.9億元，同比增長30.05%；扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤10.45億元，同比增長39.56%。

截至2023年末，陜國投A總資產(chǎn)236.88億元，較期初增長3.90%；歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)170.96億元，較期初增長5.42%。

對于2023年經(jīng)營業(yè)績增長，陜國投A表示，主要是公司繼續(xù)穩(wěn)中求進、轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，力推信托主業(yè)按監(jiān)管政策導(dǎo)向取得轉(zhuǎn)型新成效，業(yè)務(wù)模式、盈利模式逐步重構(gòu)定型，管理信托規(guī)模增至5432.61億元，運營安全，量質(zhì)提升。同時，非公開發(fā)行完成后，公司資本實力進一步增強，自有資金多元化運作穩(wěn)健，效益良好。

長江商報記者注意到，作為中國首家信托上市公司，2007年以前陜國投A的凈利潤基本上屬于微利狀態(tài)，2007年開始增至數(shù)千萬元，直到2011年才突破億元關(guān)口，并一路上升至2016年的5.15億元。

2017年和2018年，受二級市場波動因素影響，陜國投A凈利潤連續(xù)兩年下降，2019年開始止跌回升。

數(shù)據(jù)顯示，2019年至2022年，陜國投A分別實現(xiàn)營業(yè)收入17.56億元、21.26億元、19.09億元、19.26億元，同比增長70.89%、21.08%、-10.22%、0.91%；凈利潤5.82億元、6.86億元、7.32億元、8.38億元，同比增長82.03%、17.91%、6.79%、14.44%。

綜合業(yè)績快報數(shù)據(jù)來看，自2019年以來，陜國投A已連續(xù)四年實現(xiàn)凈利潤增長，且2023年的業(yè)績增速較過往三年均有明顯提升。

從單季度表現(xiàn)來看，同花順數(shù)據(jù)顯示，2023年三個季度中，陜國投A分別實現(xiàn)營業(yè)收入6.04億元、6.52億元、6.62億元，同比增長85.14%、1.16%、120.09%；凈利潤3.34億元、2.65億元、2.33億元，同比增長89.83%、-8.42%、57.17%。

綜上粗略計算，2023年第四季度，陜國投A的營業(yè)收入和凈利潤分別為8.18億元、2.58億元，同比增長24.9%、15.18%。

需要注意的是，按照預(yù)期信用損失測算，2023年四季度陜國投A對持有的金融資產(chǎn)計提減值準備2.51億元，剔除合并結(jié)構(gòu)化主體影響并扣除企業(yè)所得稅后，將減少2023年四季度公司凈利潤1.66億元。

不過，陜國投A同時也表示，此前受市場等多重因素影響，個別項目出現(xiàn)流動性壓力等風(fēng)險，基于財務(wù)穩(wěn)健性，公司在積極穩(wěn)妥化解相關(guān)風(fēng)險的過程中對持有的金融資產(chǎn)計提減值準備。計提減值準備后，公司財務(wù)管理和業(yè)務(wù)運營更為穩(wěn)健。

信托行業(yè)轉(zhuǎn)型成效顯著

事實上，2023年以來，我國信托行業(yè)業(yè)績企穩(wěn)回升，轉(zhuǎn)型成效顯現(xiàn)。

日前，中國信托業(yè)協(xié)會披露數(shù)據(jù)，截至2023年三季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額22.64萬億元，較2023年二季度末增加9580.46億元。自2022年第二季度以來，信托資產(chǎn)規(guī)模已連續(xù)六個季度保持正增長。

從信托資產(chǎn)的來源劃分，截至2023年三季度末，集合資金信托余額、管理財產(chǎn)信托、單一資金信托的余額分別為12.48萬億元、6.20萬億元、3.96萬億元，占比分別為55.13%、27.38%、17.49%。其中，單一資金信托規(guī)模持續(xù)下降。

此外，截至2023年三季度末，資金信托總規(guī)模為16.44萬億元，同比上升9.52%，環(huán)比上升4.76%。其中，投向房地產(chǎn)的資金信托規(guī)模為1.02萬億元，同比下降2596.77億元，降幅20.28%。

截至2023年三季度末，投資類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為10.69萬億元，同比增長16%，占比14.34%；事務(wù)管理類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為8.7萬億元，占比38.43%；融資類信托規(guī)模在監(jiān)管要求和風(fēng)險防控壓力下持續(xù)下降，規(guī)模為3.25萬億元，占比14.34%。

信托公司方面，2023年前三季度，信托公司合計實現(xiàn)經(jīng)營收入651.23億元，其中信托業(yè)務(wù)收入、投資收益、利息收入占比分別為59.48%、33.95%、6.2%；利潤總額406.20億元，人均利潤154.87萬元，已經(jīng)呈現(xiàn)企穩(wěn)回升態(tài)勢。

中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員袁田表示，傳統(tǒng)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)作為信托主營業(yè)態(tài)的時代已告終結(jié)。在信托業(yè)務(wù)資金來源呈現(xiàn)“二八”結(jié)構(gòu)的同時，信托資產(chǎn)的投資功能顯著增強，服務(wù)信托和融資信托“有進有退”，信托行業(yè)向輕資本運營、重受托服務(wù)的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型成效顯著。

而在行業(yè)變革浪潮中，作為信托業(yè)A股首家上市公司的陜國投A圍繞信托新分類要求推動信托主業(yè)轉(zhuǎn)型。

據(jù)陜國投A介紹，2023年上半年，陜國投A加速資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)落地，創(chuàng)立打造“金石”資產(chǎn)服務(wù)信托賬戶，逐步拓展以賬戶為核心的客戶管理服務(wù)體系。同時公司圍繞供應(yīng)鏈核心企業(yè)開展區(qū)域資產(chǎn)、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)托管服務(wù)信托超過1000億元。

不僅如此，陜國投A還積極挖掘資產(chǎn)管理信托新模式，運用投貸聯(lián)動、資產(chǎn)托管以及產(chǎn)業(yè)基金等方式，推動傳統(tǒng)融資類業(yè)務(wù)向標準化資產(chǎn)管理類信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級。此外，陜國投A還發(fā)力股權(quán)投資，深入調(diào)研西北有色研究院、西工大等科研院所項目，強化優(yōu)質(zhì)企業(yè)與PE、VC基金對接，聚焦省內(nèi)優(yōu)勢戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)儲備股權(quán)投資項目。

僅2023年上半年，陜國投A新增信托項目252個，新增項目規(guī)模1348.26億元，到期安全兌付250.57億元。

責(zé)編：ZB