武漢“三位一體”打擊治理電詐 累計攔截被騙資金9000余萬

長江商報消息 ●長江商報記者 李璟 通訊員 馮威 袁野

當(dāng)前，電詐犯罪形勢在變，花樣不斷翻新，盡早攔截被騙資金，群眾損失就會更少。

武漢市公安局發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，2023年截至目前，武漢市電詐警情同比下降21%。武漢公安機關(guān)持續(xù)深化“市區(qū)主戰(zhàn)”改革，不斷完善反電詐自動化作戰(zhàn)平臺，優(yōu)化警情處置流程，警情處置、資金查控、源頭治理“三位一體”，全力為群眾資金安全筑牢“防護堤”。

聯(lián)動38家銀行暢通資金流向追蹤

10月27日下午，市民王女士遭遇假冒電商物流客服詐騙，被騙數(shù)十萬元。

接到報警，武漢市反電詐中心民警迅速分工協(xié)作，一邊調(diào)查資金流水，一邊分析資金走向。民警發(fā)現(xiàn)，錢剛到賬就被全部轉(zhuǎn)走，在第四級賬戶出現(xiàn)分流，涉案賬戶達到25個，當(dāng)天即將所有賬戶全部凍結(jié)。

警方梳理的資金分析報告詳細記錄了王女士的資金流向，報告顯示，成功凍結(jié)的賬戶資金中，包含王女士被騙資金25萬余元。民警介紹，分析報告由專業(yè)會計師事務(wù)公司出具，可以作為資金返還的依據(jù)。

電詐洗錢方法不斷升級，手段越來越隱蔽，如何快速有效攔截資金，已經(jīng)成為一道越來越難的必答題。今年以來，武漢警方不斷優(yōu)化電詐警情接處流程，前置處置工作，實現(xiàn)了警情自動推送、數(shù)據(jù)自動審核、賬戶自動止付�！耙淮武浫耄�一網(wǎng)推送、一鍵研判、協(xié)同處置�！狈措娫p中心負責(zé)人李正介紹。

中心還成立資金查控團隊，配備專業(yè)財務(wù)人員，聯(lián)動全市38家銀行部門和全國80余家第三方支付機構(gòu)，暢通資金流向查詢通道，提高資金查控效能。同時，聘請專業(yè)會計師事務(wù)公司入駐中心，配合開展資金審計，解決資金返還“賬難算”問題。

“警情處置更快速，資金查詢更深入，止付攔截更精準(zhǔn)�！崩钫�介紹，優(yōu)化流程將警情處置、資金查控、權(quán)屬分析時間大大縮短，今年以來，武漢警方成功攔截權(quán)屬明確的被騙資金9000余萬元。

四級聯(lián)動處置幫助群眾識破騙局

“我沒被騙，我只是在按照規(guī)定流程操作，驗證成功我就可以買了，價格真的非常實惠�！币姷匠霈F(xiàn)在身邊的民警，王師傅極不耐煩地說道。

不久前，他在網(wǎng)上看到低價購買奢侈品的廣告，一時心動準(zhǔn)備購買，但“客服”要求他轉(zhuǎn)款20萬元證明購買能力。

電話打不通、人也不在家里，接到預(yù)警信息，硚口區(qū)公安分局利濟派出所民警阮大容聯(lián)系王師傅妻子，最終在一個倉庫找到他。但王師傅執(zhí)意購買，根本不聽勸。

“購買奢侈品不需要轉(zhuǎn)款證明購買能力！”阮大容找來類似案例，耐心細致地講解，告知其中的破綻。意識到自己被騙，王師傅懊惱不已。

得知錢還沒有轉(zhuǎn)出去，阮大容接過王師傅手機，將其上網(wǎng)記錄清空、拉黑刪除聯(lián)系電話，并幫他下載安裝了國家反詐APP。

反電詐中心民警介紹，電詐信息主要來自網(wǎng)絡(luò)、電話、短信三個渠道，接觸了涉詐信息，就有一定的幾率會被騙。武漢警方深入分析電詐發(fā)案規(guī)律特點，有針對性建立預(yù)警模型，分級分類開展處置，實行市公安局、區(qū)公安分局、派出所、社區(qū)四級聯(lián)動處置，幫助當(dāng)事人及時醒悟，避免被騙。

據(jù)統(tǒng)計，武漢警方日均見面勸阻電詐當(dāng)事人近500人，對風(fēng)險較高、無法見面或勸阻后仍有轉(zhuǎn)賬可能的當(dāng)事人，采取相應(yīng)保護措施，以保證其資金安全。

源頭綜合治理減少涉詐信息滋擾

近日，反詐中心接到武漢某銀行提供消息，三名男子以打牌需要現(xiàn)金為由，從某麻將館老板處將涉詐資金兌現(xiàn)。

據(jù)麻將館老板介紹，當(dāng)天他幫忙三男子兌換了5萬元現(xiàn)金，可收到對方轉(zhuǎn)款后，銀行卡卻被凍結(jié)。咨詢銀行客服得知轉(zhuǎn)款資金可能涉嫌詐騙，他當(dāng)即叫上附近同行幫忙追上三名男子，將其扭送到了附近派出所。

“涉詐網(wǎng)站登不上、電話打不進、短信收不到、資金轉(zhuǎn)不走，漏洞在哪里，就封堵哪里�！崩钫�介紹，反電詐工作是一個看不見的戰(zhàn)場，里面充斥著對抗與反對抗，核心手段就在于反制，想盡辦法阻斷受害人與詐騙分子的聯(lián)系。

為此，反詐中心會同通信管理部門，對電詐案件中提取的網(wǎng)站、電話號碼、短信內(nèi)容進行深度分析，構(gòu)建自動識別、自動封堵模型，日均封堵涉詐域名網(wǎng)址10萬余個，封停攔截涉詐手機號碼、涉詐短信20萬余個。同時，中心會同人民銀行湖北省分行營業(yè)管理部研發(fā)“武漢公安兩卡風(fēng)險管控平臺”，整合數(shù)據(jù)、規(guī)范核驗，累計滾動排查新開銀行賬戶和存量銀行賬戶930余萬戶，涉案銀行卡數(shù)量持續(xù)下降，降幅達到54.3%。依托市級聯(lián)席會議機制，發(fā)揮“聯(lián)席”“聯(lián)動”“聯(lián)治”優(yōu)勢，采取“日通報”“周會商”，不斷壓實工作責(zé)任，通過齊抓共管有效推動行業(yè)治理。

責(zé)編：ZB