金融監(jiān)管總局?jǐn)M優(yōu)化非銀機(jī)構(gòu)行政許可行為

長(zhǎng)江商報(bào)消息 著眼于擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放、推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)、更好接軌監(jiān)管制度，金融監(jiān)管總局?jǐn)M優(yōu)化非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為。

金融監(jiān)管總局近日發(fā)布《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（征求意見(jiàn)稿）》（下稱《征求意見(jiàn)稿》），以貫徹落實(shí)中央巡視整改工作要求，強(qiáng)化其他非銀行金融機(jī)構(gòu)（下稱“非銀機(jī)構(gòu)”）監(jiān)管，穩(wěn)妥推進(jìn)對(duì)外開(kāi)放，持續(xù)深化“放管服”改革，加強(qiáng)行政許可與監(jiān)管制度有效銜接。

金融監(jiān)管總局對(duì)《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（下稱《辦法》）進(jìn)行修訂形成了《征求意見(jiàn)稿》。

金融監(jiān)管總局有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，本輪中央巡視對(duì)金融領(lǐng)域行政許可工作提出了更高要求。同時(shí)，現(xiàn)行《辦法》在部分審批事項(xiàng)和條件設(shè)置上，與近年來(lái)新出臺(tái)的監(jiān)管制度、政策導(dǎo)向要求不相適應(yīng)，需進(jìn)一步予以完善。

上海證券報(bào)記者獲悉，本次修訂著力于進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管政策引領(lǐng)，提升準(zhǔn)入監(jiān)管質(zhì)效，實(shí)施簡(jiǎn)政放權(quán)，并落實(shí)對(duì)外開(kāi)放部署。

具體看，首先是調(diào)整部分事項(xiàng)準(zhǔn)入條件。結(jié)合近年來(lái)修訂的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《汽車(chē)金融公司管理辦法》，《征求意見(jiàn)稿》同步調(diào)整機(jī)構(gòu)設(shè)立和股東準(zhǔn)入條件，落實(shí)業(yè)務(wù)分級(jí)管理規(guī)定，完善財(cái)務(wù)公司專項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件。

比如，根據(jù)《征求意見(jiàn)稿》，財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開(kāi)辦同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足開(kāi)業(yè)1年以上且經(jīng)營(yíng)狀況良好，具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效，最近2年無(wú)重大違法違規(guī)行為，最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元，最近1年月度貸款比例不超過(guò)80%等要求。

其次是落實(shí)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放部署�！墩髑笠庖�(jiàn)稿》進(jìn)一步放寬境外機(jī)構(gòu)入股金融資產(chǎn)管理公司的準(zhǔn)入條件，允許境外非金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人，取消境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的總資產(chǎn)要求。這將有利于金融資產(chǎn)管理公司引入專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和人才，優(yōu)化公司治理。

關(guān)于《征求意見(jiàn)稿》中的對(duì)外開(kāi)放舉措，金融監(jiān)管總局有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)一步介紹，這與近年來(lái)修訂的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《汽車(chē)金融公司管理辦法》保持一致，《征求意見(jiàn)稿》取消對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略投資者投資財(cái)務(wù)公司的總資產(chǎn)要求，允許跨國(guó)集團(tuán)直接發(fā)起設(shè)立外資財(cái)務(wù)公司，取消境內(nèi)外非金融機(jī)構(gòu)作為汽車(chē)金融公司出資人的總資產(chǎn)要求，調(diào)整為有關(guān)審慎性條件。

再其次是推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作。具體看，《征求意見(jiàn)稿》取消了金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車(chē)金融公司發(fā)行非資本類債券的行政許可，改為報(bào)告制；明確了資本類債券儲(chǔ)架發(fā)行機(jī)制，也就是機(jī)構(gòu)可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行；取消了金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，改為報(bào)告制。

最后是完善相關(guān)行政許可規(guī)定�！墩髑笠庖�(jiàn)稿》總結(jié)近年來(lái)非銀機(jī)構(gòu)行政許可工作中遇到的實(shí)際問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查，完善行政許可條件、程序等相關(guān)規(guī)定。比如，《征求意見(jiàn)稿》適度提高了非金融企業(yè)作為非銀機(jī)構(gòu)控股股東的凈資產(chǎn)率指標(biāo)要求，并按照新老劃斷原則實(shí)施。

金融監(jiān)管總局稱，目前，《征求意見(jiàn)稿》已正式向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。根據(jù)各界反饋意見(jiàn)，金融監(jiān)管總局將對(duì)《征求意見(jiàn)稿》進(jìn)一步修改完善，并適時(shí)發(fā)布。（上海證券報(bào)）

責(zé)編：ZB