江蘇金租凈利超24億不良率降至0.91%   總資產(chǎn)收益率2.32%居千億級金租之首

長江商報消息 ●長江商報記者 蔡嘉

A股首家金融租賃上市公司江蘇金租（600901.SH）保持穩(wěn)健增長態(tài)勢。

年報顯示，2022年江蘇金租實現(xiàn)營業(yè)收入43.46億元，同比增長10.29%；歸屬于上市公司股東的凈利潤（凈利潤，下同）為24.12億元，同比增長16.36%；扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤為23.96億元，同比增長17.14%。

2022年，江蘇金租總資產(chǎn)收益率（ROA）2.32%，加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率（ROE）15.89%，在千億級資產(chǎn)規(guī)模金融租賃同業(yè)中ROA排名第一、ROE排名第二。

基于穩(wěn)定的業(yè)績，江蘇金租推出10轉(zhuǎn)4派3.5元（含稅）的利潤分配方案，擬派發(fā)現(xiàn)金股利共計10.45億元（含稅），現(xiàn)金分紅比例為43.35%，連續(xù)五年超過40%。

長江商報記者注意到，定位于“服務(wù)中小、服務(wù)三農(nóng)、服務(wù)民生”，江蘇金租零售金融特征明顯。

截至2022年末，江蘇金租存量合同數(shù)增至12.5萬筆，其中99%是中小微客戶，單均金額100萬元以下。

在投放規(guī)模不斷提升的同時，江蘇金租嚴控資產(chǎn)質(zhì)量。截至2022年末，江蘇金租不良融資租賃資產(chǎn)余額約為9.5億元，較上年末增加4643.35萬元，增長5.14%，不良融資租賃資產(chǎn)率為0.91%，較上年末下降0.05個百分點。

凈利連續(xù)五季度增超10%

在2022—2026“零售+科技”雙領(lǐng)先戰(zhàn)略實施第一年，江蘇金租在防范金融風險的基礎(chǔ)上實現(xiàn)效益穩(wěn)步提升。

年報顯示，2022年江蘇金租實現(xiàn)營業(yè)收入43.46億元，同比增長10.29%；凈利潤為24.12億元，同比增長16.36%；扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤為23.96億元，同比增長17.14%。

2022年，江蘇金租總資產(chǎn)收益率（ROA）2.32%，加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率（ROE）15.89%，在千億級資產(chǎn)規(guī)模金融租賃同業(yè)中ROA排名第一、ROE排名第二。

作為一家由江蘇國資實控的融資租賃上市公司，江蘇金租的主要業(yè)務(wù)模式包括直接租賃、售后回租等。

利息收入、手續(xù)費及傭金收入、經(jīng)營租賃收入為江蘇金租的主要收入來源。其中，利息收入主要包括融資租賃利息收入、同業(yè)拆借利息收入等，手續(xù)費及傭金收入主要為融資租賃手續(xù)費收入。而融資租賃利息收入和融資租賃手續(xù)費收入構(gòu)成公司的融資租賃業(yè)務(wù)收入。

2022年，江蘇金租主營業(yè)務(wù)收入為69.38億元，同比增加3.48億元，增長5.29%。其中，融資租賃業(yè)務(wù)收入68.45億元，同比增長4.72%，占主營業(yè)務(wù)收入的比例為98.66%。

長江商報記者注意到，2018年3月江蘇金租在滬市主板上市，上市五年來，江蘇金租一直保持穩(wěn)健增長趨勢。

2018至2021年，江蘇金租分別實現(xiàn)營業(yè)收入24.37億元、30.66億元、37.53億元、39.41億元，同比增長25.42%、25.82%、22.43%、5%；凈利潤12.51億元、15.83億元、18.77億元、20.72億元，同比增長23.79%、26.56%、18.56%、10.4%。以此來看，包括2022年在內(nèi)，江蘇金租已連續(xù)六年營收凈利雙增。

若從單季度業(yè)績來看，2022年四個季度中，江蘇金租分別實現(xiàn)營業(yè)收入10.72億元、10.75億元、11.03億元、10.96億元，同比增長2.77%、9.07%、21.36%、9.28%；凈利潤分別為6.16億元、5.67億元、6.43億元、5.86億元，同比增長10.6%、12.01%、25.13%、18.21%。

延續(xù)這一趨勢，2023年一季度，江蘇金租實現(xiàn)營業(yè)收入12.11億元，同比增長12.98%；凈利潤6.8億元，同比增長10.38%，連續(xù)五個季度凈利潤增速超過10%。

基于穩(wěn)定的業(yè)績，江蘇金租持續(xù)回饋股東。年報中，江蘇金租擬每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利人民幣3.5元（含稅），同時資本公積轉(zhuǎn)增股本，每10股轉(zhuǎn)增4股，擬派發(fā)現(xiàn)金股利共計10.45億元（含稅）。公司2022年度現(xiàn)金分紅比例為43.35%，連續(xù)五年現(xiàn)金分紅比例超過40%。

零售金融特征明顯資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定

據(jù)江蘇金租介紹，成立38年以來，公司始終堅持“服務(wù)中小、服務(wù)三農(nóng)、服務(wù)民生”的戰(zhàn)略定位，為中小微客戶提供特色化金融服務(wù)，零售金融特征明顯。

截至2022年末，江蘇金租存量合同數(shù)增至12.5萬筆，其中99%是中小微客戶，單均金額100萬元以下。公司主要通過“廠商租賃”“區(qū)域直銷”兩大路徑發(fā)展零售金融業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)覆蓋清潔能源、交通運輸、高端裝備、醫(yī)療健康等10大板塊60多個細分市場。

長江商報記者注意到，江蘇金租的融資租賃業(yè)務(wù)收入主要來自基礎(chǔ)設(shè)施、交通運輸、能源環(huán)保、醫(yī)療教育、工業(yè)裝備、公用事業(yè)等板塊。2022年上述六大業(yè)務(wù)板塊分別實現(xiàn)收入14.57億元、13.88億元、13.14億元、6.72億元、4.76億元、4.42億元，同比變動-18.09%、23.24%、22.27%、-22.7%、30.19%、30.84%。

其他板塊中，文化旅游、農(nóng)業(yè)機械、工程機械、信息科技業(yè)務(wù)板塊的收入分別為3.21億元、3.16億元、2.79億元、1.78億元，同比變動-2.97%、65.96%、25.9%、-25.54%。

江蘇金租介紹，在清潔能源板塊，公司發(fā)揮市場布局早、專業(yè)隊伍強優(yōu)勢，建立了全鏈條、全產(chǎn)品線服務(wù)能力，業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)居行業(yè)前列。在高端裝備板塊，公司不斷深化與國外一線龍頭廠商合作，在膠印機、瀝青拌合、紡織機械、中高端農(nóng)機等領(lǐng)域建立了領(lǐng)先優(yōu)勢。在汽車金融板塊，公司靈活應(yīng)對市場調(diào)整，在乘用車、環(huán)衛(wèi)車、公交客運、網(wǎng)約車、新能源重卡等領(lǐng)域多點發(fā)力，投放規(guī)模穩(wěn)定增長。在航運金融板塊，公司穩(wěn)健推進內(nèi)貿(mào)及跨境船舶租賃業(yè)務(wù)，資產(chǎn)和船隊規(guī)模創(chuàng)新高。

江蘇金租按照五級分類評級制度評估應(yīng)收租賃款余額的資產(chǎn)質(zhì)量，其中評級為次級、可疑、損失的資產(chǎn)為不良融資租賃資產(chǎn)。截至2022年末，江蘇金租不良融資租賃資產(chǎn)余額約為9.5億元，較上年末增加4643.35萬元，增長5.14%，不良融資租賃資產(chǎn)率為0.91%，較上年末下降0.05個百分點。

隨著資產(chǎn)質(zhì)量的改善，2022年，江蘇金租計提信用減值損失金額為6.76億元，同比減少1.27億元，下降15.79%。其中，計提應(yīng)收租賃款余額及其應(yīng)計利息減值準備6.39億元，同比減少1.55億元，下降19.57%。

不過，截至2023年3月末，江蘇金租不良融資租賃資產(chǎn)率為小幅提升至0.92%，撥備覆蓋率則由上年末的457.1%下降至444.77%。

責編：ZB