公募基金產(chǎn)品2022年虧損1.46萬億   亂扣費(fèi)、虛假宣傳亂象頻現(xiàn)投訴量超萬條

長江商報(bào)消息 編者按

近年來，社會大眾對公募基金的認(rèn)知度和參與度提升，我國的公募基金實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展。但在高速發(fā)展的過程中，亂扣費(fèi)、虛假宣傳、誘導(dǎo)基金銷售等問題屢見不鮮。時(shí)值“3·15”國際消費(fèi)者權(quán)益日，長江商報(bào)推出系列報(bào)道，本期通過盤點(diǎn)公募基金業(yè)典型投訴案例，旨在為投資者樹立謹(jǐn)慎、正確的投資觀提供參考。

●長江商報(bào)記者 蔡嘉

“315”期間，一向熱度較高的公募基金領(lǐng)域也因高投訴量備受關(guān)注。

根據(jù)網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)者投訴平臺黑貓投訴統(tǒng)計(jì)，2022年3月1日至2023年3月1日，共收到基金方面的有效投訴4357起，涉及363家基金公司和基金銷售機(jī)構(gòu)。

長江商報(bào)記者從黑貓投訴平臺直接搜索發(fā)現(xiàn)，截至2023年3月16日，關(guān)于“基金”這一關(guān)鍵字的搜索結(jié)果達(dá)到1.15萬條。天弘基金、鵬華基金、景順長城基金、建信基金的投訴量超過百條，居投訴前列。

近年來我國公募基金呈現(xiàn)快速增長趨勢，“基民”規(guī)模不斷壯大，但高熱度背后風(fēng)險(xiǎn)猶存。特別是2022年受多重因素影響資本市場低位震蕩，資管新規(guī)實(shí)施后理財(cái)產(chǎn)品的波動成為常態(tài)。上述網(wǎng)絡(luò)平臺中，投資者的投訴問題就主要聚焦在亂扣費(fèi)、基金收益率差、虛假宣傳等方面。

數(shù)據(jù)顯示，2022年全年，公募基金產(chǎn)品的利潤總額為-1.46萬億元。葛蘭、張坤、蔡嵩松等多位明星基金經(jīng)理“跌落神壇”。

多家基金公司及基金經(jīng)理被投訴

近期，深圳證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于2022年四季度證券基金、期貨糾紛投訴情況的通報(bào)》顯示，2022年第四季度，深圳證監(jiān)局接收針對轄區(qū)證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投訴共1183件，環(huán)比增加205件。其中，針對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投訴分別為409件、52件，環(huán)比減少95件、76件，但針對基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投訴443件，環(huán)比增加314件，增速高達(dá)243%。

上述投訴中，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要涉及30家，其中富榮基金一家的投訴量就達(dá)到175件，占當(dāng)期基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)總投訴量的比例接近40%。南方基金、招商基金的投訴量也居前，分別為56件、38件。

從涉及的問題來看，針對基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投訴中，反映的問題主要包括規(guī)范經(jīng)營問題、客戶服務(wù)問題、申購贖回問題等。其中，關(guān)于規(guī)范經(jīng)營問題的投訴量就達(dá)到320件。

除了官方通報(bào)之外，基金業(yè)的投訴情況在各大網(wǎng)絡(luò)投訴平臺中可見一斑。根據(jù)黑貓投訴“投訴入口”后臺統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2022年3月1日至2023年3月1日，共收到基金方面的有效投訴4357起，涉及363家基金公司和基金銷售機(jī)構(gòu)。被投訴最多的基金公司主要有天弘基金、鵬華基金、景順長城基金、平安大華基金、平安基金、廣發(fā)基金等；基金代銷機(jī)構(gòu)涉及京東數(shù)科旗下的肯特瑞基金、天天基金網(wǎng)、騰訊旗下的騰安基金等。

長江商報(bào)記者從黑貓投訴平臺搜索發(fā)現(xiàn)，截至2023年3月16日，關(guān)于“基金”這一關(guān)鍵字的搜索結(jié)果達(dá)到1.15萬條，以“基金經(jīng)理”為關(guān)鍵字的搜索結(jié)果為255條，以“基金公司”為關(guān)鍵字的搜索結(jié)果為210條。

在上述“基金”搜索結(jié)果中，按照商家分類，天弘基金、鵬華基金、景順長城基金、建信基金的投訴量超過百條，分別為1012條、155條、146條、127條。銀華基金、國投瑞銀基金、廣發(fā)基金、融通基金、南方基金、諾安基金、博時(shí)基金、長盛基金、中信保誠基金的投訴量在20條至80條之間，天天基金網(wǎng)等第三方平臺也有不少投訴。

從投訴內(nèi)容來看，網(wǎng)絡(luò)平臺上關(guān)于基金的投訴主要集中于無故扣款問題，許多投訴人反映：“沒有購買過任何基金，但在不知情的情況下銀行卡被無故扣款購買基金了”。不僅如此，收益率差、誘導(dǎo)開戶、虛假宣傳等問題，也頻頻被提及。

市場波動行情下投資者情緒被點(diǎn)燃

近年來，我國公募基金行業(yè)的社會認(rèn)知度和大眾參與度快速提升，行業(yè)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2022年末，公募基金總體規(guī)模已超25萬億份，同比增長14.15%；基金凈值約為26.65萬億元，同比增長5.41%；基金數(shù)量達(dá)到10492只。其中，股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金凈值占比分別為7.92%、18.35%、32.26%和39.96%。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至今年1月末，公募基金產(chǎn)品數(shù)量進(jìn)一步提升至1.06萬只，管理總規(guī)模也達(dá)到27.25萬億元。

但與前兩年銷售火爆的氛圍不同，2022年受疫情等因素影響，資本市場低位震蕩。特別是資管新規(guī)開始正式實(shí)施，對普通投資者而言理財(cái)產(chǎn)品的波動成為常態(tài)。

Wind數(shù)據(jù)顯示，2022年第四季度，公募基金管理人旗下基金產(chǎn)品的基金利潤合計(jì)為728.62億元。而2022年全年，公募基金產(chǎn)品的利潤總額卻為-1.46萬億元。其中，混合型基金在2022年的利潤累計(jì)-1.12萬億元，僅第二季度盈利3730.98億元。股票型基金、國際(QDII)基金、FOF基金2022年的虧損金額分別為5787.36億元、352.88億元、170.67億元。

而貨幣型基金、債權(quán)型基金則在2022年盈利2009.54億元、859.37億元，其中貨幣型基金的典型代表天弘余額寶全年利潤124.37億元，在該類型基金中盈利能力穩(wěn)居首位。

有市場人士認(rèn)為，由于基金產(chǎn)品并不是穩(wěn)賺不賠，在市場波動較大的情況下，投資者對于基金收益率差、虛假宣傳等問題的投訴，也有部分是對“虧錢”情緒的宣泄。特別是隨著市場環(huán)境的不斷轉(zhuǎn)變，熱點(diǎn)概念層出不窮，本就在投資風(fēng)格、偏好上各有不同的“網(wǎng)紅基金經(jīng)理”跌落神壇，也成為其被投訴的主要原因。

例如，2022年明星基金經(jīng)理葛蘭管理的中歐醫(yī)療健康A(chǔ)累計(jì)虧損192.54億元，成為當(dāng)年虧錢最多的基金產(chǎn)品。同樣曾為“網(wǎng)紅”的蔡嵩松、張坤管理的諾安成長、易方達(dá)藍(lán)籌精選在2022年分別虧損129.3億元、107.14億元。

不過，從另一方面來看，投資者的投訴也側(cè)面反映出基金公司及從業(yè)人員在展業(yè)過程中存在的不合規(guī)不規(guī)范問題。在我國基金業(yè)由高速增長轉(zhuǎn)為高質(zhì)量發(fā)展的過程中，部分基金公司仍需要完善合規(guī)風(fēng)控管理體系。

責(zé)編：ZB