第三方基金代銷機(jī)構(gòu)監(jiān)管趨嚴(yán)   9家注銷牌照行業(yè)洗牌在即

長(zhǎng)江商報(bào)消息 ●長(zhǎng)江商報(bào)記者 謝卓維

伴隨著互聯(lián)網(wǎng)的更迭，在基金銷售領(lǐng)域第三方代銷機(jī)構(gòu)崛起，市場(chǎng)份額逐漸擴(kuò)大。在逐漸被消費(fèi)者認(rèn)可的同時(shí)，第三方基金代銷機(jī)構(gòu)因問題頻發(fā)屢遭投訴。其中，京東肯特瑞基金投訴量居于前列。

近年來，因種種問題，第三方基金代銷機(jī)構(gòu)屢受監(jiān)管處罰，不少機(jī)構(gòu)被注銷基金銷售牌照。據(jù)長(zhǎng)江商報(bào)記者粗略統(tǒng)計(jì)，截至目前，已有久富財(cái)富、泰誠(chéng)財(cái)富等9家機(jī)構(gòu)被動(dòng)或主動(dòng)注銷基金代銷牌照，行業(yè)“洗牌”在即。

肯特瑞基金收2133條投訴居首

隨著公募市場(chǎng)的壯大，第三方基金代銷機(jī)構(gòu)崛起。

近日，中基協(xié)發(fā)布2022年第四季度基金代銷百?gòu)?qiáng)榜單，其中，券商占據(jù)了53家；銀行占據(jù)了26家；獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)占據(jù)了19家；保險(xiǎn)及代理機(jī)構(gòu)2家。

其中，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)中，螞蟻（杭州）基金銷售、天天基金分別排名第二、第三位，將不少銀行、券商甩在身后；騰安基金、盈米基金、匯成基金等也居于前列。

從保有規(guī)模來看，股票+混合公募基金保有規(guī)模中，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)保有規(guī)模合計(jì)為1.45萬(wàn)億元，占此榜單25.6%；非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模中，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)保有規(guī)模為2.6萬(wàn)億元，占此榜單32.5%。

長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，在市場(chǎng)份額擴(kuò)大，逐漸被消費(fèi)者認(rèn)可的同時(shí)，第三方基金代銷機(jī)構(gòu)也屢遭消費(fèi)者投訴。

其中，京東肯特瑞基金投訴量居于前列。據(jù)黑貓投訴平臺(tái)顯示，截至2023年3月16日，京東肯特瑞基金投訴量共有2133條，已回復(fù)2133條，已完成2047條，居于首位，并且遠(yuǎn)超其他第三方基金代銷機(jī)構(gòu)。

多名消費(fèi)者表示，“在我不知道是什么扣款的前提下扣了2000元”、“我在京東買了個(gè)東西然后就無(wú)緣無(wú)故跳轉(zhuǎn)讓我支付，我以為是支付買的東西結(jié)果支付了之后就扣我100塊”、“肯特瑞小金庫(kù)自動(dòng)扣款，我沒買過任何理財(cái)產(chǎn)品”。

此外，天天基金投訴量共有35條，螞蟻（杭州）基金銷售、騰安基金分別收獲有效投訴42條、11條。

行業(yè)“洗牌”在即

近年來，尚處于野蠻生長(zhǎng)階段第三方基金代銷機(jī)構(gòu)還因經(jīng)營(yíng)管理漏洞、資產(chǎn)凈值要求不合規(guī)、信息披露違規(guī)等問題，屢屢受到監(jiān)管處罰。

2022年，電盈基金、乾道基金等公司均存在取得基金從業(yè)資格人員不足20人等情況；乾道基金未設(shè)立專門的合規(guī)風(fēng)控管理部門；伯嘉基金、乾道基金、北京微動(dòng)利基金高流動(dòng)性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬(wàn)元的法定標(biāo)準(zhǔn)等原因遭到監(jiān)管出具罰單，并被暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，暫停時(shí)間在3個(gè)月至12個(gè)月不等。

此外，還有不少機(jī)構(gòu)，因情節(jié)過于嚴(yán)重，被吊銷牌照。去年底，上海證監(jiān)局發(fā)布公示信息顯示，決定注銷上海久富財(cái)富基金銷售牌照。在被吊銷牌照之前，久富財(cái)富財(cái)務(wù)狀況已持續(xù)惡化，并遭到多次處罰。

除了久富財(cái)富，還有泰誠(chéng)財(cái)富、財(cái)路基金、金石基金等3家也被吊銷了牌照。

值得一提的是，代銷機(jī)構(gòu)被處罰后，公募基金會(huì)火速暫停合作，這對(duì)于保有量小的第三方基金代銷機(jī)構(gòu)可以算得上是毀滅性的打擊。

長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，自新規(guī)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》實(shí)施起，基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期3年�？己藘�(nèi)容包括不存在合規(guī)內(nèi)控嚴(yán)重缺失、被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施之后是否在要求期限內(nèi)有效整改、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度基金銷售日均保有量低于5億元等情形。

在監(jiān)管趨嚴(yán)下，還有不少中小平臺(tái)主動(dòng)選擇放棄基金代銷牌照。其中，包括安存基金、科地瑞富基金、唐鼎耀華基金、晟視天下基金、植信基金等5家第三方代銷機(jī)構(gòu)選擇主動(dòng)注銷基金代銷牌照。

截至目前，已有9家機(jī)構(gòu)因不同原因被注銷或主動(dòng)選擇注銷基金代銷牌照。

有業(yè)內(nèi)人士表示，當(dāng)前第三方基金銷售業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快，但“馬太效應(yīng)”持續(xù)擴(kuò)大，中小代銷機(jī)構(gòu)面臨生存壓力，行業(yè)“洗牌”在即。

責(zé)編：ZB