全國備案慈善信托規(guī)模超41億 ESG成信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展動力源

長江商報消息 ●長江商報公益記者 李璟

資管新規(guī)后，信托業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型重要時間點(diǎn)。信托轉(zhuǎn)型與綠色發(fā)展、ESG理念碰撞帶來行業(yè)性的機(jī)遇，助力經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)綠色化，發(fā)展可持續(xù)金融成為行業(yè)共識。

在日前舉行的2022財新夏季峰會上，五礦信托發(fā)布了《中國信托業(yè)的ESG發(fā)展之路》報告。報告總結(jié)了ESG投資在全球及國內(nèi)資管領(lǐng)域的實(shí)踐，詳細(xì)梳理中國信托業(yè)的ESG發(fā)展沿革，并對信托行業(yè)ESG發(fā)展趨勢進(jìn)行展望。

近年來，信托業(yè)在綠色實(shí)踐方面，不僅為綠色企業(yè)提供直接資金支持，還通過橫跨各個金融市場、靈活和創(chuàng)新的交易結(jié)構(gòu)設(shè)置，綠色行業(yè)重點(diǎn)涵蓋綠色農(nóng)業(yè)、生態(tài)修復(fù)等多個方面。在“金融助善”趨勢下，慈善信托也正在成為連接金融行業(yè)與公益事業(yè)的橋梁，逐漸成為我國公益慈善的重要組成部分。

ESG成信托業(yè)轉(zhuǎn)型突破點(diǎn)

相對于其他金融機(jī)構(gòu)，信托具有天然的制度優(yōu)勢和跨市場資產(chǎn)配置優(yōu)勢。

報告指出，信托業(yè)以“受人之托，代人理財”的受托責(zé)任為核心，信托行業(yè)一方面需要不斷踐行自身的ESG發(fā)展。另一方面需要不斷發(fā)展ESG投資能力，包括在股權(quán)、債權(quán)、公開市場證券等投資領(lǐng)域，以更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，建設(shè)中國特色現(xiàn)代資本市場。

報告認(rèn)為，在信托行業(yè)轉(zhuǎn)型的大趨勢下，順勢而為發(fā)展凈值型信托、提升主動管理水平，通過TOF等產(chǎn)品進(jìn)行ESG投資是構(gòu)建行業(yè)競爭優(yōu)勢的重要路徑。信托行業(yè)一方面可以參考公募基金在ESG投資領(lǐng)域積累的先行經(jīng)驗(yàn)，也可以直接投資ESG主題公募基金。

此外，公募基金、銀行、證券行業(yè)都已加入中國資本市場ESG指數(shù)發(fā)布者的行列。設(shè)計帶有信托業(yè)特色的ESG投資指數(shù)，將信托行業(yè)踐行ESG的洞察和能力通過公開透明的指數(shù)發(fā)布給全市場，為資管行業(yè)提供業(yè)績基準(zhǔn)和投資標(biāo)的，亦是信托業(yè)發(fā)展ESG、進(jìn)行ESG投資的重要環(huán)節(jié)。

據(jù)了解，慈善信托作為五礦信托踐行社會公益的重要平臺，已成為實(shí)現(xiàn)新時代共建、共榮、共享的慈善公益事業(yè)的重要力量。截至2021年底，五礦信托已累計成立慈善信托42單，總規(guī)模7178萬元，展業(yè)情況位于行業(yè)前列。

2021年，五礦信托發(fā)起設(shè)立的“三江源系列慈善信托”獲得了第十一屆“中華慈善獎”。公司通過慈善信托全年對外捐贈共計2041萬元，支持了包含河南省西峽一高對困難學(xué)生的資助，甘肅臨洮縣、西和縣的產(chǎn)業(yè)扶貧、教育扶貧項(xiàng)目，以及貴州省六枝特區(qū)鄉(xiāng)村振興項(xiàng)目在內(nèi)的慈善項(xiàng)目。此外，五礦信托持續(xù)探索創(chuàng)新，成立了國內(nèi)首單關(guān)注阿爾茨海默癥的慈善信托——“忘不了慈善信托”。

在綠色實(shí)踐上，五礦信托除了為綠色企業(yè)提供直接資金支持外，還為不同發(fā)展階段的綠色產(chǎn)業(yè)和綠色企業(yè)提供更為豐富的金融服務(wù)。2021年，五礦信托綠色信托項(xiàng)目共計存續(xù)38個，存續(xù)規(guī)模合計96億元，同比增長13%。

“ESG是經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的助推器，是信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的動力源，是監(jiān)管政策逐步規(guī)范的試驗(yàn)田�！惫�司負(fù)責(zé)人表示，站在信托行業(yè)轉(zhuǎn)型與ESG發(fā)展融合的戰(zhàn)略機(jī)遇期，將不斷解放思想、與時俱進(jìn)，努力推動投資理念創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、科技創(chuàng)新，為我國加快形成更加強(qiáng)勁、綠色、健康的金融體系貢獻(xiàn)力量。

中國信托業(yè)協(xié)會黨委書記、專職副會長（常務(wù)）漆艱明表示，中國信托業(yè)協(xié)會積極貫徹創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念，在構(gòu)建新發(fā)展格局過程中，充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢�！半p碳”目標(biāo)催生的市場投資機(jī)會給信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展帶來了機(jī)遇和挑戰(zhàn)，ESG也成為信托行業(yè)積極應(yīng)變的一個突破點(diǎn)。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，ESG理念與高質(zhì)量發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展的國家戰(zhàn)略及宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展理念高度融合，加之“雙碳”戰(zhàn)略的引領(lǐng)及推動，ESG投資迅速在國內(nèi)完成了由舶來品到自主發(fā)展的轉(zhuǎn)換。隨著資管新規(guī)落地，作為資管和金融領(lǐng)域的重要組成，信托業(yè)因自身體制和機(jī)制相較于其他持牌金融機(jī)構(gòu)更為靈活、市場化運(yùn)作程度較高，可以順勢而為發(fā)揮各自所長。

信托業(yè)轉(zhuǎn)型慈善信托飛速發(fā)展

7月21日，中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布消息稱，發(fā)揮信托制度功能，服務(wù)經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展，是信托業(yè)的使命。在“十四五”開局之年，信托業(yè)將秉持全面社會責(zé)任原則，繼往開來，推進(jìn)信托文化建設(shè)，加強(qiáng)投資者教育，鞏固脫貧攻堅成果助力鄉(xiāng)村振興，踐行新發(fā)展理念，服務(wù)中國特色社會主義新時代。

公益與慈善信托是我國慈善事業(yè)的重要組成部分，信托業(yè)可以發(fā)揮信托的權(quán)利轉(zhuǎn)換功能和信托產(chǎn)品設(shè)計靈活性的優(yōu)勢，回應(yīng)人民對美好生活新的多樣化需求，增強(qiáng)人民在生產(chǎn)生活中的獲得感、幸福感、安全感；在助力雙碳目標(biāo)方面，開展綠色信托業(yè)務(wù)是信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要方向，信托業(yè)要結(jié)合自身發(fā)展定位和資源稟賦，堅守風(fēng)險防控底線，將ESG理念納入業(yè)務(wù)決策與風(fēng)險管理全流程，探索差異化綠色信托發(fā)展道路。

今年5月20日，由湖南財信金控集團(tuán)旗下財信信托管理的“袁隆平慈善信托”正式成立，成為該集團(tuán)以公益助推科技發(fā)展的起點(diǎn)，也是湖南省金融行業(yè)在此領(lǐng)域的破零與創(chuàng)新。

作為湖南省屬國企設(shè)立的第一支慈善信托基金，財信慈善信托財產(chǎn)及其收益全部用于支持科技、環(huán)保、鄉(xiāng)村振興、金融消費(fèi)者保護(hù)等方面。同時，袁隆平基金會、財信金控和湖南農(nóng)行還簽署了科技公益合作框架協(xié)議，三方將充分發(fā)揮各自專業(yè)優(yōu)勢和資源稟賦，更好地形成公益合力，全力以赴推動“金融+公益+科技”模式助力科技發(fā)展。

業(yè)內(nèi)指出，袁隆平慈善信托的成立具有較強(qiáng)的示范和帶動意義，對于該慈善信托受托人財信信托而言，則是其推動實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型、促進(jìn)動能轉(zhuǎn)換的里程碑事件。相較傳統(tǒng)公益信托，科技公益兼顧了公益和科技的二重性，不僅可以通過科技公益進(jìn)行三次分配調(diào)節(jié)收入，促進(jìn)共同富裕的實(shí)現(xiàn)，還可以通過助力科學(xué)技術(shù)發(fā)展，提升勞動生產(chǎn)率，推動經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展，開啟公益促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的廣闊空間。

近年來，在傳統(tǒng)慈善組織之外，以信托公司為代表的金融機(jī)構(gòu)，成為一股重要力量。不同于傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)，慈善信托體現(xiàn)了信托機(jī)構(gòu)承擔(dān)社會責(zé)任，積極踐行社會公益的內(nèi)在要求，要求從業(yè)人員將公益和慈善理念根植于心，融于自身文化。為此，越來越多的信托公司也開始注重打造專業(yè)化、特色化、品牌化的慈善信托項(xiàng)目。

數(shù)據(jù)顯示，2022年一季度我國新備案慈善信托50單，同比增長117.39%；財產(chǎn)規(guī)模11921.29萬元，同比增長154.36%。其中，萬元級別的7單，十萬級別的24單，百萬級別的16單，千萬級別的3單。

根據(jù)慈善中國備案公示信息顯示，截至7月21日，全國備案慈善信托總計903單，財產(chǎn)總規(guī)模41.89億元。

專家認(rèn)為，作為金融工具的慈善信托不僅是信托業(yè)轉(zhuǎn)型的重要方向，也是促進(jìn)第三次收入分配的重要途徑。對于信托行業(yè)和社會而言，慈善信托的發(fā)展反映了在共同富裕目標(biāo)下，民眾特別是高凈值人士財富觀和慈善觀正在發(fā)生深刻變化，希望通過信托工具實(shí)現(xiàn)家庭財富管理的同時，運(yùn)用慈善信托等工具，更多地參與社會公益事業(yè)，實(shí)現(xiàn)社會價值。

責(zé)編：ZB