京東旗下網(wǎng)銀在線再次違規(guī)   收第三方支付行業(yè)最大罰單罰沒2943萬

●長江商報記者 張璐

雖然監(jiān)管層近年來一直在加強對第三方支付公司的監(jiān)管，但是京東旗下的網(wǎng)銀在線還是屢次踩紅線。

近日，國家外匯管理局北京外匯管理部披露的罰單（京匯罰〔2019〕89號）顯示，網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司（簡稱網(wǎng)銀在線）因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，被處以2943.27萬元人民幣罰款。這被業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為是第三方支付行業(yè)迄今為止的最大罰單。

長江商報記者注意到，網(wǎng)銀在線被處罰依據(jù)為《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條，規(guī)定有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。也就是說，如果以逃匯金額30%計算，網(wǎng)銀在線本次被查的逃匯額約在1億元左右。

針對此事，網(wǎng)銀在線相關(guān)工作人對外稱：由于2017年網(wǎng)銀在線因部分商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)出現(xiàn)疏失，造成個別外部不法商戶利用相關(guān)交易通道進(jìn)行違規(guī)交易。該業(yè)務(wù)內(nèi)部排查發(fā)現(xiàn)問題后已全部關(guān)停，商戶全部清退。同時，網(wǎng)銀在線表示，公司對業(yè)務(wù)管理進(jìn)行嚴(yán)肅反思和整改，對給行業(yè)帶來的負(fù)面影響深表歉意。

企查查數(shù)據(jù)信息顯示，網(wǎng)銀在線法定代表人為張雱,注冊資本為10億元,網(wǎng)銀在線(北京)商務(wù)服務(wù)有限公司為其唯一股東,持股比例為100%。而網(wǎng)銀在線(北京)商務(wù)服務(wù)有限公司為京東數(shù)字科技控股有限公司的全資子公司。

公開信息顯示，網(wǎng)銀在線的創(chuàng)始人，正是現(xiàn)任的奧馬電器董事長趙國棟。2012年京東收購網(wǎng)銀在線布局支付業(yè)務(wù)。官網(wǎng)信息顯示，網(wǎng)銀在線現(xiàn)有員工1200余人，主要產(chǎn)品為京東錢包，合作商戶已超過50萬家，實現(xiàn)旅游、票務(wù)、地產(chǎn)、婚戀、電商、交通、便民、眾籌、理財、保險、O2O等行業(yè)的覆蓋，支持互聯(lián)網(wǎng)、POS、手機等多種線上線下的終端支付形式。

雖然網(wǎng)銀在線將處罰原因歸罪于第三方商戶，但京東主理下的網(wǎng)銀在線并不是第一次被監(jiān)管處罰。記者注意到，今年2月，網(wǎng)銀在線還曾被中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）處罰過。

據(jù)當(dāng)時披露的罰單顯示，網(wǎng)銀在線因違反清算管理規(guī)定、非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項和第四十六條、《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布）第四十三條第七項的有關(guān)規(guī)定，對網(wǎng)銀在線給予警告，沒收違法所得87.48萬元，罰款90.48萬元，罰沒總額177.96萬元。在此次處罰中，央行還對網(wǎng)銀在線一名相關(guān)責(zé)任人給予警告，并處罰款5萬元。

責(zé)編：ZB