特大傳銷團伙轟然倒塌 曾稱“干掉淘寶餓死天貓”

　這個時代，騙子太多了。一個騙子倒下了，另一個又冒出來了，簡直是前赴后繼的節(jié)奏！

　　5月9日，廣州公安官方微博深夜發(fā)布一則通報，成功摧毀“云聯(lián)惠”特大網(wǎng)絡傳銷犯罪團伙，黃某等多名主要犯罪嫌疑人在行動中落網(wǎng)。

　　經(jīng)查，以黃某為首的該團伙成立廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡科技有限公司，并依托該公司“云聯(lián)商城”，以“消費全返”等為幌子，采取拉人頭、交納會費、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財物，嚴重擾亂經(jīng)濟社會秩序，涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。

　　而后，網(wǎng)上流傳出視頻，數(shù)百特警包圍云聯(lián)惠總部大樓，帶走大量工作人員。

　　更有圖片顯示，云聯(lián)惠總部被查封。

圖片來源：每日經(jīng)濟新聞

　　而在投資人組建的群里，一些人還在互相“安慰”和“打氣”：

　　有微博網(wǎng)友表示：“一開始就跟我媽說了，她不聽，投了錢也一直瞞著我。這次出事了才告訴我起碼投了幾十萬，現(xiàn)在還跟我說這是假消息，平臺例行接受檢查。”

　　云聯(lián)惠目前有多少會員？雖然暫時沒有官方數(shù)據(jù)統(tǒng)計，但據(jù)云聯(lián)惠2017年在其貼吧回復稱，彼時其會員數(shù)2000萬左右。雖然不排除有夸大可能性，但保守估計，至少也有幾百萬會員。

　　面對這樣的騙局，只有撕開華麗的包裝，撥開暴利的云霧，才能讓雙眼不被蒙蔽。

　　云聯(lián)惠的“餡餅” 

　　“你消費，我全返”

　　“消費全返模式超越時代50年，永動世界500年”

　　“你買車我付款，你買房我付款�！�

　　這些，都是云聯(lián)惠的廣告，號稱“財富永動機”。

　　不同于我們熟知的淘寶、京東等電商平臺，云聯(lián)惠聲稱可以做到：“你花多少錢，平臺就返你多少錢”，將消費變成真正的“零成本購物”。

　　因此云聯(lián)惠自比為阿里，甚至喊出了“干掉淘寶，餓死天貓”的豪言壯語，聲稱與阿里一樣通過現(xiàn)金流擴大收益，但卻比阿里更先進——讓利給消費者。

　　據(jù)云聯(lián)惠宣傳冊稱：“云聯(lián)惠商業(yè)大系統(tǒng)”是創(chuàng)始人黃明歷經(jīng)近十年研究而創(chuàng)立的。其運營模式是實現(xiàn)三角消費的“100%全額返還”，即成為云聯(lián)惠注冊會員的消費者，去云聯(lián)惠聯(lián)盟商家消費，由加盟商家提交消費總額的16%給云聯(lián)惠（商家提的傭金云聯(lián)惠也返還）。然后，云聯(lián)惠以每天萬分之五左右的返還比例，以積分轉(zhuǎn)換形式持續(xù)返還給消費者和商家（累計返還116%），直至返還完為止。

　　近幾年來，這家注冊地在廣州，名為廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡科技有限公司的電子商務平臺，以“消費資本論”和“財富永動機”為理論依據(jù)席卷全國。

　　還有這樣的好事情？？？四個人打麻將，都贏了，桌子輸了？

　　消費一萬元，全部返完你可能要等100年

　　按照云聯(lián)惠的說法，如果您在云聯(lián)惠商家消費10000元，那么云聯(lián)惠會以每天萬分之五的速率遞減式返還給您，直至返還完。而商家呢，要先把銷售額的16%，也就是1600元交給云聯(lián)惠，然后云聯(lián)惠會把這1600元以每天萬分之五的速率遞減式返還給商家，直至返還完。

　　消費者都很單純，掏出手機一算，每天返還5塊錢，一共需要2000天，不到6年就能白拿10000，這生意劃算。

　　但魔鬼都隱藏在細節(jié)之中，云聯(lián)惠在返還這一環(huán)節(jié)里埋了兩個大坑：

　　1、遞減式返還，也就是說只有第一天的返還額是5塊，接下來每天的返還額都會減少，而且是越來越少。 

　　2、返還速率會改變，萬分之五只是最高的返還速率。

　　在這兩個前提條件下，要想拿到10000塊的返還，需要多少年呢？

　　你永遠拿不回全款。因為返還的金額，永遠按是照你剩余金額的萬分之5來算的，嚴格意義上來講，你的剩余金額永遠不是為0�！耙怀咧�木，日取一半，取之不盡”就是這個道理。

　　如果返還速率為最高的萬分之五，您至少需要100年才能拿到10000元；如果返還速率為萬分之一，需要505年，那可真得向天再借五百年了。云聯(lián)惠把這套返還規(guī)則稱為“時間的杠桿”。

　　會員發(fā)展下線能拿到提成

　　即便真如云聯(lián)惠自己所說，消費全部返現(xiàn)，那么平臺自己靠什么賺錢呢？

　　據(jù)《國際金融報》報道，云聯(lián)惠會員共有三級：免費的普通會員、交99.9元的普通商家會員（金鉆）和交999元的創(chuàng)業(yè)商家會員（鉑鉆）。會員級別越高，享受的權限越高。比起免費會員，金鉆會員和鉑鉆會員除了享受消費積分返還，還有推薦權（發(fā)展下線）即每推薦一個人就能拿到一筆提成。

▲國際金融報截圖

　　如果被推薦人是消費者，推薦人可以獲得消費金額的5%；如果被推薦人是商家，推薦人可獲得銷售金額的2.5%。

　　此外，網(wǎng)絡上有講解云聯(lián)惠商業(yè)模式的視頻。視頻中，講師們在談及云聯(lián)惠賺錢方式時，多會重點提及“現(xiàn)金流”。

　　根據(jù)平臺規(guī)則，如果某商戶賣了100元的東西，收到100元現(xiàn)金后，立刻就要給云聯(lián)惠16元。據(jù)《國際金融報》記者從云聯(lián)惠客服處獲得的信息，目前全國共有5萬名參與商戶。這意味著，每天有大量的16%注入資金池，形成一筆數(shù)額不菲的沉淀資金。

　　事實上，關于“云聯(lián)惠”，多地監(jiān)管部門近年來多次進行排查，并發(fā)布報告。

　　濟南日報報道稱，2017年初，山東省金融穩(wěn)定監(jiān)管部門專門針對“云聯(lián)惠”消費返本平臺，進行檢查。濟南市也下發(fā)《關于對“云聯(lián)惠”消費返本風險進行摸排和處置的通知》，要求各區(qū)縣進行專項排查。早在2016年，寧夏和湖南相繼發(fā)布防范云聯(lián)惠“非法集資風險”的緊急通知，并將異常情況通報至公安部和銀監(jiān)會。后來，廣東省工商局也曾稱，云聯(lián)惠運營模式涉嫌非法集資。

　　此外，今年4月9日，常德漢壽縣法院在中國裁判文書網(wǎng)上公開了兩份關于“云聯(lián)惠”的行政裁定書。裁定書顯示，由漢壽縣食品藥品工商質(zhì)量監(jiān)督管理局申請對“廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡科技有限公司”在“上海浦東發(fā)展銀行廣州琶洲支行”以及“民生銀行廣州科技園支行”的存款總共2000萬元予以凍結(jié)，漢壽縣人民法院裁定予以凍結(jié)。

　　盡管云聯(lián)惠的主要犯罪嫌疑人已經(jīng)落網(wǎng)，警方也已明確通告，而媒體的揭露報道更是連篇累牘，但記者在現(xiàn)場采訪趕來的云聯(lián)惠投資者時，仍有人對云聯(lián)惠的行為報以同情，甚至向記者羅列云聯(lián)惠的好。而同樣的一幕，也曾出現(xiàn)在另一家非法集資案錢寶的公安通報微博下的評論區(qū)內(nèi)。

　　近幾年非法集資的特大案件

　　1、善林金融：600億元   

　　2013年10月起，善林金融實控人周伯云在未經(jīng)批準的情況下，在全國開設1000余家線下門店，招聘員工并進行培訓后，并為其提供高額傭金和提成。

　　2017年，善林相繼大量砍掉線下門店，將業(yè)務轉(zhuǎn)向線上，成立了善林財富、善林寶、幸福錢莊、廣群金融銷售，他們都被警方定性為非法理財產(chǎn)品。

　　為了使“善林金融”這家公司看起來“家大業(yè)大”，善林不惜花費公眾巨額資金做足包裝宣傳，在民眾中營造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。并通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權轉(zhuǎn)讓理財產(chǎn)品。

　　經(jīng)調(diào)查，警方證實善林金融采用傳統(tǒng)的門店推銷與互聯(lián)網(wǎng)營銷相結(jié)合的“線上”、“線下”交易模式非法吸收公眾存款共計600余億元。這個紀錄，堪比此前實際吸儲700億元的e租寶。

　　4月24日18點，上海市公安局官方微博“警民直通車-上�！卑l(fā)布《涉嫌非法吸收公眾存款 “善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》，這起由4月9日，善林實際控制人周伯云自首引起的風波劃上句號！

　　典型龐氏騙局！非法吸收公眾存款！蓄謀已久！資金鏈斷裂騙局泡沫戳破……這對期待善林“振作起來”的投資人來說，無疑句句驚雷，雷醒夢中人。

　　2、e租寶：762億元   

　　2015年底爆發(fā)的“e租寶”一案曾引起全國震動。此前短短一年半的時間，安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司利用“e租寶”、“芝麻金融”互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)布虛假的融資租賃債權及個人債權項目，以承諾還本付息為誘餌，通過媒體等途徑向社會公開宣傳，非法吸收巨額公眾資金。

　　關于涉案資金數(shù)額，北京市第一中級人民法院官方微博2016年12月22日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，共非法吸收公眾資金累計人民幣762億余元，扣除重復投資部分后非法吸收資金共計人民幣598億余元。至于受害者人數(shù)，據(jù)此前媒體報道，e租寶ID用戶有90萬余人。

　　根據(jù)警方調(diào)查，e租寶收取的投資款有如下幾個去向：

　　一、公司經(jīng)營和人員開支。整個集團拿百萬年薪的高管有80人左右，再加上數(shù)以萬計的員工，僅2015年11月，鈺誠集團發(fā)給員工的工資就有8億元。而根據(jù)2016年1月份的一項統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，平臺運營支出80億元；

　　二、收購公司。鈺誠集團董事長丁寧曾先后收購魯商保利、安信普華、普洱華強等公司，其中僅收購安信普華就耗資13億，不過這些公司并未帶來預期中的收益。

　　三、廣告費、好處費等。據(jù)上述統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，e租寶投放廣告費用10億元，另有15億元被丁寧贈予他人揮霍。此外，為虛構(gòu)融資項目，e租寶支付給“承租公司”和中間人好處費8億元。

　　四、流失國外。2015年5月，鈺誠集團還在緬甸第二特區(qū)佤邦成立東南亞聯(lián)合銀行，設立了有行政管理權的鈺誠東南亞自貿(mào)區(qū)，號稱要在這里投資。之后于2015年10月向這里走私了1239條金條。這些金條上都刻有“東南亞聯(lián)合銀行”的字樣。案發(fā)后，1205條已由緬甸佤邦財政部移交回普洱市公安局。

　　3、中晉系：400余億元   

　　作為互聯(lián)網(wǎng)金融“野蠻生長”的標志事件之一，“中晉系”詐騙案件于去年6月份重返公眾視線。

　　2017年6月22日，據(jù)上海法院官網(wǎng)公布的消息，轟動業(yè)界的“中晉系非法集資案”在上海第二中級人民法院C101法庭公開開庭審理，中晉系實際控制人徐勤等10名被告人當庭表示認罪悔罪，法院宣布將擇期宣判。

　　據(jù)公訴機關指控，中晉系母公司國太投資控股（集團）有限公司（簡稱“國太控股”）向社會不特定公眾募集資金達400余億元，部分集資款被國太控股及其下屬公司消耗、揮霍，致使案發(fā)時未兌付本金達48億余元。

　　4、錢寶網(wǎng)：未兌付金額達300億元   

　　2017年12月26日，錢寶網(wǎng)實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，向南京市公安機關投案自首。2018年1月21日，來自央視的報道稱，經(jīng)警方初步調(diào)查，錢寶網(wǎng)以高額收益為誘餌，持續(xù)“借新還舊”向社會公眾大量非法吸收資金，截至案發(fā)，未兌付集資參與人的本金數(shù)額達300億元。

　　2012年，錢寶網(wǎng)在南京創(chuàng)立，它的模式很簡單：用戶注冊成為錢寶網(wǎng)會員并繳納一定數(shù)額的保證金后，便能到“任務大廳”中領取觀看廣告、填寫問卷等任務。 接任務必須繳納一定的保證金，金額的多少與最終領取的獎勵相掛鉤。

　　按照錢寶網(wǎng)資料內(nèi)相關案例，如果用戶繳納10萬元的保證金，并保證每日完成一定量的看廣告任務，每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。

　　5、泛亞：430億元   

　　昆明泛亞有色金屬交易所旗下一款明星產(chǎn)品“日金寶”具有資金隨進隨出、年化約13%、每日結(jié)息實時到賬的項目，豐厚的收益吸引了眾多投資者參與。然而從2015年4月份開始出現(xiàn)投資者的資金無法取回，泛亞逐步限制交易，到了2015年7月份連投資者存放在泛亞賬戶的個人資金也遭到“凍結(jié)”。引發(fā)投資者維權，喊出“活捉單九良，還我血汗錢”的口號。20多個省份的22萬投資者的430億元資金難以討回。

　　2015年12月22日，昆明市人民政府發(fā)布通報稱，昆明泛亞有色金屬交易所在經(jīng)營活動中涉嫌違法犯罪問題，公安機關已依法立案偵查。事發(fā)后，一個北漂碼農(nóng)在微博撰文講述自己在泛亞的遭遇，寫出網(wǎng)絡名言“你貪的是利息，人家要的是你的本金”

　　6、MMM互助金融平臺：15億美元   

　　發(fā)端于俄羅斯，2015年進入國內(nèi)。

　　按照MMM平臺官網(wǎng)的介紹，“MMM不是銀行，也不是公司，它只是搭建一個社區(qū)互助平臺，參與進來的人，只有兩種關系，即援助人與被援助人”，投資者在這個平臺上投入60元至6萬元不等的金額，兌換成一種叫做“馬夫羅”的虛擬貨幣，等待配對。

　　配對成功后，每天將能獲得1%的利息，也就是說，如果投入1萬元，那么，每天就能獲得100元的利息，15天后即可套現(xiàn)。而平臺規(guī)定的最長投資期限是30天，到期后，必須提取本息，這也就是該平臺反復宣傳的月收益率30%的由來。對于到期提取的本息，可以再次投入平臺，循環(huán)往復。該平臺1年內(nèi)騙走了500多萬名參與者的資金，牟利達15億美元。

（中國經(jīng)營報）

責編：ZB