花旗中國收銀監(jiān)局千萬元罰單 回應(yīng)稱已完成整改

長江商報消息 近日，上海銀監(jiān)局官網(wǎng)公布六項行政處罰信息，涉及花旗中國、農(nóng)業(yè)銀行、上海金橋支行、上海銀行、天津銀行上海分行、華夏銀行、上海分行和華夏銀行上海張江支行，總計罰沒將近1500萬元。

其中，花旗中國和農(nóng)業(yè)銀行上海金橋支行被罰金額較大，花旗中國收到千萬元罰單，農(nóng)業(yè)銀行上海金橋支行則收到近60萬元罰單，其主要違法違規(guī)事實均含房地產(chǎn)違規(guī)貸款業(yè)務(wù)。

對于花旗中國的千萬元罰單，一位接近監(jiān)管層人士告訴記者，這是目前上海銀監(jiān)局罰款金額最大單張罰單。

8月14日，針對“花旗中國收到上海銀監(jiān)局千萬罰單”一事，花旗中國方面獨家回復(fù)記者稱：“嚴(yán)格的風(fēng)控與合規(guī)是花旗中國不懈的追求。我們對發(fā)現(xiàn)的問題已經(jīng)完成了相應(yīng)的整改工作。”

上海銀監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀監(jiān)罰決字〔2017〕27號）顯示，花旗中國主要違法違規(guī)事實為：2015年1月至10月，經(jīng)該行審批同意，轄下部分分行在發(fā)放部分房地產(chǎn)貸款時，違反利率規(guī)定；該行對低風(fēng)險客戶的信用卡發(fā)卡授信管理不審慎，截至2015年末逾期未改正。

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條第（四）項、第四十六條第（五）項、《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀監(jiān)會令2011年第2號）第一百零八條，2017年7月19日，上海銀監(jiān)局作出處罰決定，責(zé)令改正，罰沒合計人民幣10640134.43元。

此外，農(nóng)業(yè)銀行上海金橋支行也收到一張近60萬元罰單。上海銀監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀監(jiān)罰決字〔2017〕29號）顯示， 2016年1月至4月，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司上海金橋支行向借款人××公司發(fā)放項目周轉(zhuǎn)貸款，投向四證不全的房地產(chǎn)開發(fā)項目。

根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第十六條第（四）項，上海銀監(jiān)局作出處罰決定，罰沒共計人民幣593768.42元。

（21世紀(jì)經(jīng)濟報道）

責(zé)編：ZB